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税局紧急提醒!2019年个人银行账户进账多少会被查?

发布时间: 2019-05-24 |  浏览数:52 |  字体:T T T

中国人民银行在2007年3月1日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,该办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理,规范人民币支付交易报告行为,防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。

办法中明确指出监管的范围,“本办法所称人民币支付交易,是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。”

对于大额支付交易的规定

  • 法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

  • 金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

  • 个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。


所以这个问题的答案也就有了,就是上面的金额。

如果发生了大额交易,金融机构要执行以下操作:大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

 大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行,并由其转报中国人民银行总行。

对于可疑交易的管理办法

  • 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;

  • 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;

  • 资金收付流向与企业经营范围明显不符;

  • 企业日常收付与企业经营特点明显不符;

  • 周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;

  • 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;

  • 长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;

  • 短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;

  • 存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;

  • 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;

  • 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;

  • 频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;

  • 有意化整为零,逃避大额支付交易监测;

  • 中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;

  • 金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。


以上所说的“短期”,指10个营业日以内。

 

如果金融机构在办理支付结算业务时,发现有客户符合上面可疑交易所列情形的,应记录、分析该可疑支付交易,填制《可疑支付交易报告表》后进行报告。

 

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